Аналитика (867)

Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) представил результаты опроса о главных персонах - спортсменов - минувшего 2022 года. Содержательный ответ на вопрос о спортсменах минувшего года смогли дать треть россиян (31% vs. 75% на предыдущий вопрос о политиках). На первом месте олимпийская чемпионка по фигурному катанию Камила Валиева (7%). Далее следуют лыжник Александр Большунов (5%) и хоккеист Александр Овечкин (4%). По 2% назвали призеров Олимпийских игр в одиночном фигурном катании Анну Щербакову и Александру Трусову. Таким образом, в ответах россиян отмечается некоторый перекос в пользу фигуристов — в общей сложности бывших и действующих чемпионов в этом виде спорта назвали 14%. Как показывают ответы россиян в разные годы, вероятность попадания в народный рейтинг зависит от достижений спортсменов на крупнейших соревнованиях. Пять раз (2006-2007 гг., 2012-2014 гг.)...

Клиенты брокеров в первом полугодии 2022 года из-за неопределенности на фондовом рынке сократили объем вложений в иностранные активы, снизили свою активность и интерес к маржинальной торговле. При этом увеличилась доля владельцев небольших счетов: если годом ранее на инвесторов с портфелями до 10 млн рублей приходилось 31% активов, то сейчас их доля выросла до 41%. Клиенты в доверительном управлении старше тех, кто обслуживается у брокера, а размер их портфелей больше, что объясняется в том числе наличием минимального порога входа. При этом на брокерском обслуживании сильнее выражено неравенство в распределении активов: на 1% самых состоятельных клиентов приходится 74% активов, тогда как в доверительном...

Антирейтинг неудачных новогодних подарков по-прежнему возглавляют носки и сувениры. За год россияне стали более придирчиво относиться к получаемым подаркам: выросло число недовольных такими презентами как магниты, свечи, конфеты и духи. В открытом опросе сервиса по поиску высокооплачиваемой работы SuperJob приняли участие 1600 представителей экономически активного населения из всех округов страны. Решили подарить на Новый год носки, пижаму или тапочки? Имейте в виду, что такого рода подарки чаще других не нравятся адресатам: о том, что какой-либо предмет одежды был худшим новогодним подарком в их жизни, рассказали 7% россиян. Еще 6% сообщили, что самый неудачный подарок для них — это сувениры: новогодние статуэтки, свечи, магниты, копилки, брелоки. Каждый двадцатый философски заметил, что хуже всего в Новый год чувствовать себя одиноким или получить плохую весть. По 5% опрошенных...

Портфель займов микрофинансовых организаций увеличился на 5%, до 364 млрд рублей, после почти полной остановки его роста кварталом ранее. При этом число среднесрочных онлайн-займов увеличилось, а доля краткосрочных («до зарплаты») снизилась до уровня конца декабря прошлого года. Такие показатели приводятся в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» за III квартал 2022 года. Средний размер краткосрочного займа за июль — сентябрь вырос с 8,7 до 8,9 тыс. рублей, а среднесрочного — с 14,8 до 18,4 тыс. рублей. Вместе с тем компании усилили требования к потенциальным заемщикам. В итоге уровень просрочки по новым займам стал снижаться, а уровень просрочки свыше 90 дней перестал расти. Способствовать взвешенному подходу к отбору...

Федеральная служба государственной статистики (Росстат) представила информацию о динамике цен на продукты питания, необходимые для приготовления новогодних салатов. Росстат рассчитал стоимость традиционных новогодних салатов – «Оливье» и «Сельдь под шубой». За год – с ноября 2021 по ноябрь 2022 – стоимость ингредиентов, необходимых для приготовления этих салатов, выросла в среднем по стране на 8,53% для «Оливье» и на 5,52% для «Сельди под шубой». Инфляция по итогам ноября составила 11,98%. Среди продуктов питания, необходимых для приготовления «Оливье», в наибольшей степени выросли цены на зеленый горошек и маринованные огурцы – на (+)17,94% за год. На (+)14,41% подорожал майонез, на 7,83% – вареная колбаса. Подешевели куриные яйца и овощи. В наибольшей степени, на (-)33,26% – картофель. На удорожание салата «Сельдь под шубой» повлиял рост цен на сельдь (за год она подорожала на...

Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) провел опрос россиян, как они планируют встречать Новый год и новогодние каникулы, что будут дарить и что хотят получить в подарок. Новый год — семейный праздник. Не будет преувеличением сказать, что Новый год — один из самых масштабных праздников, отмечаемых в нашей стране. В этом году большинство россиян планируют встречать Новый год дома — 80%, показатель остается высоким во всех демографических группах. Собираются в гости 6%, еще 3% — на дачу. На протяжении всего периода измерений с 2003 года традиция празднования дома остается неизменной. У этого праздника есть и другие традиции: новогодние фильмы, салюты, народные гуляния и многое другое. Исследование показало, что три главных составляющих Нового года для россиян — это семья, близкие люди рядом (38%), нарядная елка (23%) и застолье (18%). Женщины говорят о семье несколько...

Инфляционные ожидания населения в декабре 2022 года немного снизились, но остались на повышенном уровне. По данным опроса ООО «инФОМ», в ближайшие 12 месяцев граждане ожидают инфляцию в 12,1%. Ценовые ожидания предприятий на три месяца вперед продолжили повышаться. Инфляционные ожидания населения и предприятий в декабре оставались повышенными Инфляционные ожидания населения оставались повышенными. Инфляционные ожидания населения на год вперед в декабре почти не изменились и составили 12,1% (−0,1 п.п. к ноябрю). Долгосрочные инфляционные ожидания немного увеличились. Наблюдаемая населением инфляция замедлилась до 16,3% (−1,3 п.п. к ноябрю). Потребительские настроения почти не изменились. Индекс потребительских настроений в декабре оставался заметно ниже...

Объем пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) увеличился на 1,2%, до 3,1 трлн рублей, а пенсионные резервы выросли на 1,6%, до 1,6 трлн рублей. Этому способствовала положительная доходность от инвестирования, говорится в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за III квартал 2022 года. Однако средневзвешенные доходности портфелей НПФ сократились по сравнению с II кварталом. Во-первых, это было связано с ухудшением динамики корпоративных облигаций, на которые приходится основной объем вложений пенсионных резервов и накоплений НПФ. Во-вторых, сказалось снижение на рынке акций — оно привело к отрицательной переоценке портфелей тех фондов, которые отражали ценные бумаги по текущей рыночной стоимости. Общей...

Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) представил результаты опроса о ценностях и приоритетах в молодежной среде. Идентичность молодежи. Молодежь – особая социальная группа, которую отличает высокий уровень социальной мобильности, формирование жизненных ценностей и приоритетов, активный поиск своего места в жизни. Особенностью последних лет и месяцев явилось специфическое сочетание глобализации и изоляционизма. В таких условиях представляет особый исследовательский интерес то, как это отразилось или не отразилось на молодежи. Подавляющее большинство молодых россиян 14-35 лет сегодня идентифицируют себя как граждане РФ – 83% (- 7 п.п. к 2021 г.). В разных возрастных молодежных группах доминируют разные виды идентичности, среди 14-17-летних – национальная (30%); среди 18-24-летних – 38% идентифицируют себя в первую очередь как «гражданин мира»; религиозная идентичность...

Банк России уточнил ключевые показатели, заложенные в Стратегию развития национальной платежной системы на 2021–2023 годы. Они пересмотрены с учетом активного развития рынка безналичных платежей. «Мы формировали Стратегию больше двух лет назад. За это время многое изменилось. В условиях текущей геополитической ситуации российская платежная инфраструктура показала свою устойчивость, высокотехнологичность и востребованность. Более того, развитие национальных платежных инструментов и коммерческих платежных решений активно продолжается, — отметила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова. — С учетом стремительной положительной динамики показателей мы посчитали необходимым их скорректировать и поставить на 2022–2023 годы более высокие значения, чем мы планировали...

В октябре граждане существенно меньше снимали средства со счетов в банках — за месяц сокращение составило 0,3% после оттока на 1,4% в сентябре. Счета организаций уменьшились на 1,1%, главным образом из-за дивидендных и налоговых выплат. Однако сокращение клиентских средств было практически полностью компенсировано притоком госсредств (+7,6%), в том числе из-за возросших налоговых поступлений. Темпы прироста ипотеки в октябре сократились до 1,8% с 2,3% в сентябре, а необеспеченного потребительского кредитования — до 0,3% (по предварительным данным) с 0,9%. Это, скорее всего, вызвано снижением спроса со стороны населения, а также ужесточением кредитной политики банков на фоне возросшей неопределенности. Третий месяц подряд сохраняется высокий темп корпоративного кредитования...

В III квартале этого года граждане воспользовались Системой быстрых платежей (СБП) для оплаты покупок и услуг свыше 112 млн раз. Это больше, чем за весь предыдущий период работы системы. Всего в июле — сентябре 22 млн граждан расплатились через СБП, что в 18 раз превышает показатель 2021 года. Общий объем операций в системе с начала года — как платежей, так и переводов — преодолел планку в 9 трлн рублей, в то время как за весь прошлый год он составил 5 трлн рублей. В III квартале 2022 года через СБП проведено 839 млн операций на сумму 3,9 трлн рублей, что превышает показатели аналогичного периода прошлого года в 3,6 и 2,8 раза соответственно. К системе...

В банковской системе России в III квартале 2022 года обнаружено вдвое меньше поддельных рублей, чем в аналогичный период 2021 года. Уровень фальшивомонетничества остается стабильно низким. В III квартале 2022 года в банковской системе Российской Федерации было обнаружено 4516 поддельных денежных знаков Банка России, что на 49,72 % меньше, чем в III квартале 2021 года (8981). В отчетный период было выявлено 2829 поддельных пятитысячных банкнот, 642 поддельные двухтысячные банкноты, 852 поддельные банкноты номиналом 1000 рублей. Меньше всего выявлено поддельных банкнот номиналом 50 рублей (7). При этом было выявлено 60 поддельных монет номиналом 10 рублей, 19 поддельных монет номиналом 5 рублей и 2 поддельные монеты номиналом 1 рубль.Выявление...

В III квартале 2022 года стоимостный объем экспорта товаров и услуг существенно замедлил годовой рост по сравнению с II кварталом. Это произошло из-за снижения темпов роста мировых цен на многие сырьевые товары. Физический объем экспорта сократился из-за усиления внешних ограничений и ослабления мирового спроса. Динамика импорта товаров и услуг в III квартале улучшилась. Этому способствовали переориентация компаний на альтернативных поставщиков, активизация параллельного импорта и укрепление рубля. Платежный баланс Российской Федерации (III квартал 2022 г.). В III квартале 2022 г. профицит счета текущих операций оставался высоким (52 млрд долл. США). В то же время его превышение над уровнем аналогичного периода прошлого года уменьшилось до 16 млрд долл. США. Прирост стоимостного объема экспорта товаров и услуг...

Потребительские цены в сентябре выросли на 0,05%, а с исключением сезонности стали выше на 0,28% по сравнению с августом. Продолжил уменьшаться эффект переноса весеннего укрепления рубля в цены. При этом все более заметную поддержку спросу оказывало смягчение денежно-кредитных условий, произошедшее летом. Также фактором ускорения роста цен были возросшие затраты и снижение предложения ряда непродовольственных товаров. Тем не менее темп удорожания большинства товаров оставался низким. Его ограничивали консервативное потребительское поведение, расширение предложения продовольствия, дальнейший перенос укрепления рубля в цены, снижение экспортных цен. Годовая инфляция замедляется пятый месяц подряд — до 13,68% в сентябре. Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия...

Продолжающаяся адаптация бизнеса и активное выстраивание новых производственно-логистических цепочек способствовали снижению негатива в текущих оценках предприятий и улучшению краткосрочных ожиданий. Вместе с тем ожидания по производству и спросу в ряде отраслей, ориентированных на экспорт, оставались негативными из-за существенного влияния санкционных ограничений. Ценовые ожидания бизнеса чуть повысились, несмотря на некоторое ослабление давления со стороны издержек. Индикатор бизнес-климата Банка России (ИБК), по данным опроса в сентябре, вырос и третий месяц подряд находился в положительной области ИБК повысился до 2,8 пункта (+1,4 пункта). Оценки бизнес-климата улучшились. Рост индикатора в сентябре был обусловлен как снижением негатива в текущих оценках делового климата...

Темп роста ипотечных кредитов в августе увеличился до 2,0% после 1,3% в июле, что соответствует среднемесячному приросту за 2021 год. Необеспеченное потребительское кредитование ускорилось до 1,8 с 0,7% в июле, что также близко к прошлогодним уровням. Банки значительно нарастили корпоративный кредитный портфель (+2,4%, в июле: +1,2%), в том числе был профинансирован ряд крупных инвестиционных проектов. Сохраняется тенденция к девалютизации портфеля. Средства организаций увеличились на 4,5%, в значительной степени за счет размещения компаний нефтегазовой отрасли. Средства населения выросли незначительно (+0,1%), во многом из-за «школьных» и «отпускных» расходов. Госсредства сократились на 6,7%. О развитии банковского сектора Российской Федерации в августе 2022 года...

В августе потребительские цены (с поправкой на сезонность) продолжили снижаться, но существенно меньшими темпами. Это означает, что подстройка рынка после мартовского ценового всплеска завершается и в этих условиях больше проявляется давление на цены возросших издержек продавцов и производителей продукции. Тем не менее расширение внутреннего предложения продовольствия, перенос в цены укрепления рубля, сдержанные потребительские настроения домохозяйств продолжают ограничивать рост цен. Годовая инфляция замедлялась четвертый месяц подряд и составила 14,3%. Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для дальнейшего снижения годовой инфляции до 5–7% в 2023 году и 4% в 2024 году. Потребительские цены в августе снизились меньше, чем в июле. Годовая инфляция уменьшается...

В II квартале 2022 года совокупный портфель пенсионных средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и Пенсионного фонда России увеличился на 2,6%, до 6,8 трлн рублей. Этот рост полностью компенсировал падение предыдущих трех месяцев. В основном он был связан с восстановлением рынка облигаций. Доходность от инвестирования средств НПФ (как пенсионных накоплений, так и пенсионных резервов) за II квартал оказалась выше результатов I квартала, обеспечив положительный результат по итогам всего полугодия. Сохраняется интерес к негосударственному пенсионному обеспечению (НПО) — программам добровольных пенсий, которые формируются за счет взносов работодателей и граждан. Число клиентов НПО растет, хотя и небольшими темпами (на 0,2% за квартал)...

Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) провел опрос россиян о летнем отдыхе в этом году. Последние годы выдались не самыми простыми для планирования отдыха, свои коррективы вносили то пандемия, то неоднозначная ситуация с выездом за рубеж. До пандемии, летом 2019 г. отдыхали за границей 8% россиян, в 2020 г., в пик коронавирусных ограничений, показатель опустился практически до нуля, но уже в 2021 г. достиг 13%. Этим летом отдохнули в другой стране только 2% наших сограждан. Каждый третий россиянин провел отпуск дома, занимаясь делами — 33%. Максимум тех, кто остался дома, пришелся на пандемийный 2020 г., их было 37%, а в прошлом году предпочли никуда не выезжать 21%. Второй по популярности вариант проведения отпуска летом — дача, приусадебный участок (28%), аудитория данного вида отдыха остается постоянной с 2018 г. Еще одна достаточно стабильная группа россиян — это...

В июле — августе в большинстве регионов годовая инфляция продолжила снижаться, что объяснялось слабостью потребительского спроса на непродовольственные товары и ростом предложения сельхозпродукции. На фоне смягчающихся денежно-кредитных условий отмечался рост кредитования населения и предприятий. Экспортеры отмечали трудности при смене географии продаж. Производства, работающие на внутренний рынок, восстанавливали объемы выпуска благодаря налаживанию новых цепочек поставок. Специальные темы выпуска — проблемы переориентации экспорта и причины снижения экономической активности. Доклад «Региональная экономика: комментарии ГУ». Годовая инфляция замедлилась, смягчение денежно-кредитных условий поддерживало кредитование. Инфляция и ценовые ожидания в июле - августе снизились. Потребительские цены в среднем снизились...

Экономическая активность в июле — августе в целом несколько выросла при сохранении разнонаправленной динамики на уровне отдельных отраслей. Недельные данные указывают на постепенное изменение инфляционной картины. С июля устойчиво повышается доля товаров и услуг, цены на которые растут темпом выше 4% в пересчете на год. Одновременно в потребительской корзине уменьшается доля позиций, стоимость которых снижается. Проводимая денежно-кредитная политика будет способствовать замедлению инфляции до 5–7% в 2023 году и ее возвращению к 4% в 2024 году. В июле – августе экономическая активность в целом несколько оживилась при сохранении высокой неоднородности и неустойчивости в динамике разных отраслей. При этом экономике еще в значительной степени предстоит адаптироваться к новым...

Отечественный геосервис 2ГИС и лаборатория СберИндекс летом текущего года зафиксировали заметный рост интереса россиян к посещению мест культуры и отдыха. По данным геосервиса 2ГИС, в первые два месяца лета 2022 года количество поисков музеев, парков, художественных галерей и выставок на картах крупнейших городов Российской Федерации выросло примерно на 38%, в сравнении с аналогичным периодом 2021 года. Самый значительный среди российских городов-миллионников рост интереса жителей к местам культуры и отдыха отмечен в крупнейшем мегаполисе - городе Москве: музеи и парки на карте столицы в июне-июле 2022 года искали на 52% чаще, чем в первые два месяца лета в прошлом году. В число лидеров по приросту внимания к таким локациям также вошли Нижний Новгород (+47%), Казань (+45%), Воронеж (+43%), Самара (+39%), Уфа (+37%), Санкт-Петербург (+36%), Красноярск (+34%), Краснодар (+30%)...

В июле физические лица нарастили объемы покупок на рынке облигаций федерального займа (ОФЗ), во второй половине месяца они стали крупнейшим нетто-покупателем иностранной валюты. Доходности ОФЗ продолжили снижаться на фоне смягчения денежно-кредитной политики. Исключение составили долгосрочные выпуски, доходности которых незначительно выросли, в том числе под влиянием операций ряда крупных участников. Рубль после укрепления в июне до пиковых значений в июле скорректировался отно­сительно доллара США на 19,8%. Этому способствовал рост спроса на валюту со стороны широкого круга участников, в том числе со стороны нерезидентов из стран, не относящихся к недружественным. Во второй половине месяца впервые за долгое время крупнейшими нет­то-покупателями иностранной валюты стали физические лица. Доходности на рынке блигаций на фоне смягчения ДКП...

Объем операций в Системе быстрых платежей (СБП) за шесть месяцев 2022 года составил 5,4 трлн рублей. Это больше, чем за весь прошлый год. Только в II квартале этого года количество торговых предприятий, принимающих оплату через СБП, увеличилось в 1,5 раза. Сумма покупок гражданами через СБП за это же время выросла вдвое. Всего в II квартале 2022 года граждане провели через СБП операций на 3 млрд рублей, что втрое больше прошлогоднего показателя за такой же период. В II квартале 2022 года граждане провели через СБП операций в общей сложности на 3 млрд рублей, что в 3 раза превышает показатели аналогичного периода прошлого года. При этом за первое полугодие 2022 года в СБП совершено более...

Российские организации, ведущие учет прав на ценные бумаги, стали ключевыми игроками на финансовом рынке в новых условиях. Более того, они активно осваивают смежные ниши. Тенденции развития отрасли Банк России отразил в Обзоре деятельности организаций учетной инфраструктуры за прошлый год и I квартал текущего года. Уже 9 регистраторов получили статус оператора инвестиционной платформы, что позволяет им предоставлять дополнительный сервис по привлечению инвестиций — в первую очередь для МСП. По итогам I квартала на обслуживании у регистраторов находилось свыше 47 тыс. реестров, где зарегистрированы счета более 18 млн физических и юридических лиц. Большинство депозитариев (87,5%) также совмещают разные виды деятельности на рынке ценных бумаг...

В II квартале 2022 года в банковской системе России обнаружено на четверть меньше поддельных банкнот и монет Банка России, чем в аналогичный период 2021 года. Уровень фальшивомонетничества в России остается стабильно низким. В II квартале 2022 года в банковской системе Российской Федерации было обнаружено 6387 поддельных денежных знаков Банка России, что на 26,96% меньше, чем в аналогичном периоде 2021 года (8744). В апреле обнаружено поддельных денежных знаков 2616 шт., мае – 1919 шт., июне – 1852 шт. В отчетном периоде было выявлено 3908 поддельных пятитысячных банкнот, 1170 поддельных двухтысячных банкнот, 1115 поддельных банкнот номиналом 1000 рублей. Меньше всего выявлено поддельных банкнот номиналом 50 рублей (9), при этом было выявлено 45 поддельных монет...

Для большинства инвесторов пространное описание рисков, с которым можно ознакомиться перед покупкой ценных бумаг на сайте биржи или брокера, оказывается слишком сложным. В итоге люди переоценивают влияние значительных, но редких угроз — вроде банкротства эмитента. С другой стороны, они игнорируют возможность небольших, но гораздо более вероятных потерь — например, потери части средств при досрочной продаже бумаг, если текущие цены ниже цен покупки. Как следствие, инвесторы могут принимать неверные решения. Это показала поведенческая экспертиза проекта ключевого информационного документа (КИД, или паспорт финансового продукта) на рынке ценных бумаг. Банк России провел ее при участии Ассоциации развития финансовой грамотности. Исследование помогло определить, как нужно доработать...

Портфель ипотечных кредитов в банках за месяц вырос, по предварительным данным, на 0,7% во многом благодаря реализации отложенного спроса на фоне снижения ставок. Также начало восстанавливаться необеспеченное потребительское кредитование (+0,2%) после трехмесячного сокращения. Корпоративные кредиты по-прежнему росли только в рублях, а валютные, наоборот, продолжили сокращаться, что отражает тренд на девалютизацию. Приток средств населения продолжился (+1,7%), даже несмотря на снижение ставок и постепенное истечение срока действия краткосрочных депозитов, привлеченных в марте под высокие проценты. Депозиты и счета юридических лиц были стабильны (-0,1%). О развитии банковского сектора Российской Федерации в июне 2022 года. Ключевые тенденции июня. В июне розничное кредитование возобновило рост (+0,4%) после...

Чистый приток валютной ликвидности в апреле — июне 2022 года способствовал существенному укреплению рубля относительно доллара США. В то же время риски, связанные с хранением значительной валютной ликвидности в периметре российской финансовой системы, остаются высокими. Объемы вторичных биржевых торгов акциями, ОФЗ и корпоративными облигациями увеличиваются, но остаются на уровнях ниже показателей начала года. На рынке акций растет значимость розничных инвесторов, которые занимают преимущественно выжидательную позицию. После периода повышенной волатильности в начале года на российском финансовом рын­ке в апреле – июле наблюдалась стабилизация ситуации и адаптация рынков к новым эконо­мическим условиям. Сохраняющийся дисбаланс между объемом экспорта и импорта привел к чистому притоку валютной ликвидности на внутренний рынок, в...

Комиссия Банка России в первом полугодии 2022 года получила 76 обращений от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям. Из рассмотренных в первом полугодии 62 жалоб 58% удовлетворены, по 42% обращений в удовлетворении отказано. За время работы Комиссии (с 28 января 2018 года по 1 июля 2022 года) поступили 1165 жалоб, из них рассмотрена 951 жалоба. Информация о деятельности Комиссии Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России, о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации...

Инфляционные ожидания населения в июне 2022 года возросли и сейчас близки к значениям августа — сентября 2021 года. Медианная оценка ожидаемой в ближайшие 12 месяцев инфляции составила 12,4%. Краткосрочные ценовые ожидания предприятий продолжили снижаться, вернувшись к уровню весны 2021 года. Инфляционные ожидания населения выросли, предприятий − продолжили снижаться. Инфляционные ожидания населения возросли. Медианная оценка инфляционных ожиданий населения на год вперед в июне составила 12,4% (+0,9 п.п. к маю). Несмотря на рост, инфляционные ожидания оставались ниже уровней начала текущего года. Медианная оценка наблюдаемой инфляции в июне уменьшилась до 23,7% (-1,4 п.п. к маю), но оставалась максимальной с октября 2015 года. Долгосрочные (на три года вперед)...

Депозиты и счета юридических лиц значительно выросли (+2,2%), преимущественно у компаний нефтегазовой отрасли, что во многом обусловлено высокими ценами на сырьевые товары и ростом выручки экспортеров. Средства населения также продолжили активно увеличиваться (+0,8%). Корпоративный портфель немного сократился (-0,2%), кредитная активность сдерживается, поскольку компании все еще испытывают трудности с логистикой и поиском новых партнеров и рынков сбыта. Ипотечный портфель почти не изменился (по предварительным данным, сократился на 0,1%), при этом основной объем выдач по-прежнему приходится на программы господдержки. Необеспеченное потребительское кредитование сокращается третий месяц подряд (по предварительным данным, на 0,4%). О развитии банковского сектора российской федерации в мае 2022...

Фонд развития гражданского общества (ФоРГО) представил рейтинг регионов РФ по индексу социального благополучия за 1-й квартал 2022 года.  Этот показатель рассчитывается на основании данных Росстата как отношение средней заработной платы к стоимости «потребительской корзины». Чем выше отношение средней заработной платы по региону к стоимости минимального потребительского набора, тем выше позиция в данном рейтинге. Средний индекс социального благополучия по всем регионам по сравнению с началом 2022 года снизился с 2,68 до 2,47 (на 8%), а по сравнению с первым кварталом прошлого года – на 4% (с 2,57 до 2,47), что тем не менее ниже инфляции за последние полгода. В первую десятку попали следующие регионы: ЯНАО, г. Москва, Магаданская область, Чукотский АО, Сахалинская область, Ненецкий АО, ХМАО, г. Санкт-Петербург, Республика Саха / Мурманская область, Красноярский край. Общий состав...

Снижение ставок на денежном и долговом рынках происходило на фоне смягчения денежно-кредитной политики Банка России из-за замедления инфляции, вызванного в том числе укреплением рубля. Курс рубля к доллару достиг уровня января — марта 2018 года. Возросшая склонность населения к сбережению в условиях неопределенности поддержала розничный депозитный рынок. Снижение кредитной активности продолжилось, однако запущенные госпрограммы льготного кредитования призваны поддержать положительную динамику кредитных портфелей. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (май 2022 г.). Средний спред ставки Ruonia к ключевой ставке Банка России составил -35 б.п. (в апрель­ском ПУ: -45 б.п., с начала года: -25 б.п.). В мае бюджетные операции привели к притоку ликвидности. Наличные деньги продол­жили возвращаться в...

Инфляционные ожидания населения в мае 2022 года снизились, вернувшись к значениям мая прошлого года. Медианная оценка ожидаемой в ближайшие 12 месяцев инфляции составила 11,5%. Краткосрочные ценовые ожидания предприятий также уменьшились — до уровней начала года. Инфляционные ожидания и потребительские настроения, май 2022 года. Инфляционные ожидания населения снижались второй месяц подряд. Медианная оценка инфляционных ожиданий населения на год вперед в мае составила 11,5% (- 1 п.п. к апрелю). Их снижение происходило второй месяц подряд на фоне укрепления рубля и сохранения позитивных ожиданий относительно экономических перспектив страны. Медианная оценка наблюдаемой инфляции в мае составила 25,1% — это максимум с сентября 2015 года. Долгосрочные...

Ситуация с фондированием в банках в апреле стабилизировалась. Приток рублевых вкладов населения (+1,3 трлн руб.) практически полностью компенсировал совокупный отток в феврале — марте. Это совместно с размещением госсредств позволило снизить объем заимствований от Банка России до докризисного уровня. Кредитование ожидаемо «поджалось» из-за снижения спроса на фоне роста ставок и экономической неопределенности, а также более осторожной позиции банков с учетом возросших кредитных рисков. Корпоративный портфель почти не изменился (-0,03%), а ипотечный немного сократился (-0,1%, по предварительным данным), при этом снизились выдачи как рыночной, так и льготной ипотеки. Продолжилось сокращение необеспеченного потребительского кредитования (по предварительным данным, −1,8%). О...

Фонд развития гражданского общества (ФоРГО) представил топ-35 Индекса экономического потенциала регионов РФ за 1-й квартал 2022 года.  Рейтинг составлен на основании данных Федеральной налоговой службы РФ и Федеральной службы государственной статистики (Росстат). Рейтинг складывается на основании следующих критериев: уплаченного регионом НДС, средней заработной платы и прибыли предприятий и организаций, на основании  которых выводится сводная оценка – место региона в общем списке. При этом уплаченный НДС рассматривается как индикатор реального сектора экономики, среднемесячная зарплата – как индикатор социальной устойчивости, а прибыль предприятий и организаций – как показатель платежеспособного спроса населения региона. Целью рейтинга является оценка экономической эффективности реального сектора экономики субъектов РФ, обеспечивающего в первую   очередь...

Согласно данным Банка России за третий квартал 2021 года в России было открыто 312 млн платежных карт, 112 млн из которых являются картами платежной системы «Мир», в том числе кобейджинговые – двухсистемные карты. Остальная часть относится к картам платежных систем Visa и MasterCard, а совокупная доля JCB, American Express и китайской UnionPay у россиян была не так популярна. К началу 2022 года в России банками эмитировано 334 704 карты, 294 267 из которых – расчетные. Редакция информационного портала Bankiros.ru провела собственный опрос, в котором выяснила, какие дебетовые карты предпочитают россияне и какое их количество оформили на данный момент. В проведенном исследовании приняло участие 3304 читателя портала. Респонденты ответили на несколько разноплановых вопросов, касающихся использования дебетовых карт, а форма опроса предполагала возможность выбрать несколько...

В I квартале 2022 года объем средств, размещенных участниками долевого строительства на счетах эскроу, составил более 3,7 трлн рублей. Рекордный объем привлеченных за квартал средств говорит о сохранении высоких темпов продаж жилья. Портфель кредитов застройщикам по итогам квартала вырос до 3,1 трлн рублей. Проектное финансирование застройщиков — один из главных драйверов кредитования, на него пришлось 43% квартального роста корпоративного портфеля. О проектном финансировании строительства жилья в I квартале 2022 года. В марте действующие проекты получали финансирование, но новые сделки сократились. Ввод многоквартирного жилья в эксплуатацию составил значительные 11 млн м2 (+37% к 1 кв. 2021г.), а запуск новых проектов – порядка 8,9 млн м2, что также выше 1 кв. 2021г. (+32%). В итоге общий портфель...

Системой быстрых платежей (СБП) пользуется каждый третий житель России. Только за I квартал 2022 года число клиентов выросло на 6 млн человек, а всего тех, кто хотя бы раз сделал перевод или провел платеж через систему с начала ее работы, — больше 50 млн человек. Самым популярным сервисом остаются переводы. При этом интерес к оплате покупок и услуг через СБП также растет. Средний чек по таким операциям в январе — марте этого года составил 4 тыс. рублей. С начала работы* Системы быстрых платежей (СПБ) в 2019 году популярность ее стабильно растет. По итогам I квартала 2022 года в системе совершено 436 млн операций более чем на 2,4 трлн рублей. К системе подключено 210 банков. Объем операций...

Инфляционные ожидания населения в апреле значительно снизились с многолетнего максимума, зафиксированного в марте. Медианная оценка ожидаемой в ближайшие 12 месяцев инфляции составила 12,5%. Краткосрочные ценовые ожидания предприятий также уменьшились, но остались вблизи максимального значения за всю историю наблюдений. Инфляционные ожидания снизились, но оставались высокими. Инфляционные ожидания населения вернулись к значениям III квартала 2021 года. Медианная оценка инфляционных ожиданий населения на год вперед в апреле 2022 года составила 12,5%, снизившись почти на 6 п.п. по сравнению с результатами мартовского опроса ООО «инФОМ». Респонденты связывали это с тем, что ожидавшийся месяцем ранее рост цен уже реализовался. Кроме того, опрошенные ссылались...

Меры Банка России, принятые в конце февраля — начале марта, позволили остановить масштабный отток средств граждан из банковской системы. В марте рублевые вклады и счета в целом выросли на 0,6 трлн рублей — в основном благодаря срочным депозитам с высокими ставками. По валютным счетам отток составил около 9,8 млрд долларов США, при этом в марте он постепенно сокращался и в начале апреля сошел на нет. Кредитование ожидаемо замедлилось: корпоративный портфель снизился на 0,3%, а потребительское кредитование сжалось на 1,9% (по предварительным данным). Ипотека пока не снижает темпов (рост около 2%) благодаря действию государственных ипотечных программ и выдачам по ранее одобренным сделкам. О развитии банковского сектора Российской Федерации в марте 2022 года. ...

В начале апреля в банковском секторе сформировался структурный профицит ликвидности из-за притока бюджетных средств и возврата наличных денег в банки. Доходности ОФЗ после открытия торгов зафиксировались на более низких значениях по сравнению с пиковыми уровнями 2014–2015 годов. Благодаря росту депозитных ставок в марте возобновился приток рублевых средств населения в банки после оттока из-за возросшей неопределенности в феврале. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (февраль – март 2022 г.). Средний спред ставки Ruonia к ключевой ставке Банка России составил -34 б.п. (в фев­ральском ПУ: 23 б.п., с начала года: -16 б.п.). В начале апреля сформировался структурный профицит ликвидности из‑за притока бюд­жетных средств и возврата наличных денег в банки. В первой половине марта наблюдался...

В феврале — марте 2022 года принятые Банком России меры по снижению негативных последствий санкций позволили сдержать всплеск рыночной волатильности и предотвратить сбои в работе финансовой системы. Уже во второй половине марта возобновились торги ценными бумагами на Московской Бирже после временной приостановки. На фоне ограничений операций нерезидентов физические лица увеличили свое участие на финансовом рынке. Обзор рисков финансовых рынков. Февраль – март 2022 года. В феврале – марте 2022 г. российский финансовый сектор подвергся беспрецедентному санкционному давлению ряда недружественных стран. Оно было нацелено на изоляцию российской финансовой системы, дестабилизацию ситуации на финансовом рынке, создание экономических условий, стимулирующих прода­жу российских активов, в том числе иностранными инвесторами, формирование...

Годовая инфляция возросла до 16,7%, что является максимальным значением с 2015 года. Увеличились темпы роста цен на многие товары и услуги под влиянием ослабления рубля и ажиотажного спроса на фоне внешних торговых и финансовых ограничений. Проводимая денежно-кредитная политика создаст возможности для постепенной адаптации экономики к новым условиям и возвращения годовой инфляции к 4% в 2024 году. Динамика потребительских цен. Инфляция резко ускорилась. Годовая инфляция в марте — на многолетнем максимуме. Годовая инфляция в марте (16,7%) значительно ускорилась по сравнению с февралем. В последний раз сопоставимые значения наблюдались в начале 2015 года. Месячный прирост цен (с поправкой на сезонность) составил 7,5% — максимум...

Комиссия Банка России в I квартале 2022 года получила 43 обращения от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям. Из уже рассмотренных 42 жалоб 69% удовлетворены, по 31% обращений в удовлетворении отказано. За время работы Комиссии (с 28 января 2018 года по 1 апреля 2022 года) поступило 1132 жалобы, из них рассмотрена 931 жалоба. Информация о деятельности Комиссии Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России, о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации...

Расширение практики удаленного заключения договоров страхования привело к тому, что активизировались нелегальные компании и посредники. При этом наиболее часто противоправные действия совершаются в сфере электронного ОСАГО, где мошенники с помощью современных технологий продают полисы с недостоверными сведениями, говорится в докладе регулятора. По оценкам Банка России, ущерб от противоправной деятельности при заключении электронных договоров ОСАГО составляет не менее 4,2 млрд рублей в год. Он включает потери как автовладельцев из-за присвоения их средств мошенниками, так и страховщиков из-за недополученных страховых взносов. В докладе анализируются основные причины развития кибермошенничества в страховании, а также содержатся меры, направленные на борьбу...

Инфляционные ожидания населения в марте приблизились к историческому максимуму. Медианная оценка ожидаемой в ближайшие 12 месяцев инфляции составила 18,3%. Краткосрочные ценовые ожидания предприятий в марте были максимальными за всю историю наблюдений. Инфляционные ожидания и потребительские настроения (март 2022 г.). Инфляционные ожидания населения на год вперед, по данным опроса ООО «инФОМ», в марте заметно возросли. Медианная оценка ожидаемой в ближайшие 12 месяцев инфляции составила 18,3%, это второй по величине результат за всю историю наблюдений. Краткосроч­ные ценовые ожидания предприятий также увеличились, достигнув максимального значения с начала наблюдений. Прогнозы инфляции профессиональных аналитиков на 2022 г. в мар­те были повышены до 20%. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика создаст условия для постепенной адаптации...

Во многих российских СМИ 2 марта появились сообщения о резком снижении цен на туры в Турцию и Египет, говорилось чуть ли не о «распродаже туров». Между тем данные систем бронирования туроператоров эту информацию не то что не подтверждают, а прямо опровергают. Цены на отдых на фоне кризиса выросли – и очень значительно, сообщает пресс-служба Атор. Цены на туры в Турцию и Египет не снижались. Со среды, 2 марта, отечественные СМИ пестрят заголовками «Путевки в Турцию и Египет резко подешевели», «Отдых в пятизвездочных отелях Турции и Египта распродают со скидками до 65%», «Цены на туры в Египет и Турцию рухнули». Между тем турагенты очень удивлены и считают, что авторы подобных известий явно перестарались или попросту дезинформированы. Туроператоры тоже выражают удивление – в нескольких компаниях нам сообщили как само собой разумеющееся, что никаких «горящих туров» на рынке нет и не было...