Сегодня суббота, 28.05.2022: публикаций: 14062
06.12.2021 16:29
Аналитика.
Просмотров всего: 101978; сегодня: 12.

Объем средств на счетах эскроу в строительстве превысил 2,8 трлн руб

Объем средств на счетах эскроу в строительстве превысил 2,8 трлн руб

Показатели проектного финансирования долевого жилищного строительства в октябре 2021 года продолжили расти, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.

Общий объем средств, размещенных участниками долевого строительства на счетах эскроу, на 1 ноября составил более 2,8 трлн рублей. При этом 0,7 трлн рублей со счетов эскроу по завершенным проектам уже перечислены застройщикам или направлены на погашение полученных ими кредитов.

Общий лимит действующих кредитных договоров, заключенных банками и застройщиками, достиг почти 6 трлн рублей.

Финансирование долевого строительства.

Банк России принимает участие в реализации национального проекта «Жилье и городская среда», федерального проекта «Ипотека» и выполнении поручения Президента Российской Федерации по поэтапному замещению средств граждан, привлекаемых для строительства жилья, банковским кредитованием. Благодаря переходу к проектному финансированию строительства жилья покупка недвижимости в строящихся объектах становится безопасней и проще для граждан — деньги дольщиков защищены на счетах эскроу.

Новые механизмы финансирования долевого жилищного строительства, минимизирующие риск для граждан, введены законодательством в 2018 году.

На 1 ноября 2021 года количество счетов эскроу составило более 600 тыс. штук. Объем денежных средств, размещенных участниками долевого строительства на счетах эскроу, превысил 2,8 трлн рублей.

Важный этап реформы реализован 1 июля 2019 года: привлечение средств участников долевого строительства теперь допускается только с использованием счетов эскроу по договорам участия в долевом строительстве, представленным на государственную регистрацию после этой даты.

Исключение предусмотрено только для объектов строительства, соответствующих установленным Правительством Российской Федерации критериям (в частности, заключение не менее 10% договоров долевого участия в строящемся объекте, степень готовности объекта — не менее 30%). Заключение  о соответствии проекта критериям выдавали соответствующие уполномоченные государственные органы. Такие проекты будут завершены по старой схеме финансирования, а проекты, не соответствующие критериям, — с привлечением средств дольщиков на счета эскроу либо за счет иных источников финансирования.

Распределение всего портфеля проектов долевого строительства можно увидеть в Единой информационной системе жилищного строительства, оператором которой является АО «Дом.РФ».

Средства граждан — участников долевого строительства депонируются на счетах эскроу в банках до завершения строительства и становятся доступны застройщику только после ввода объекта недвижимости в эксплуатацию. Финансирование строительства осуществляется за счет предоставленного банком кредита или собственных средств застройщика.

Закон распространил действие страховой защиты Фонда страхования вкладов на средства, размещенные гражданами на счетах эскроу в сумме не более 10 млн рублей. Средства страхуются в период со дня их размещения на счете эскроу до ввода в эксплуатацию многоквартирного дома и регистрации права собственности на первый объект долевого строительства, входящего в состав этого дома, или истечения срока депонирования.

Возмещение по счету эскроу выплачивается в размере 100% суммы остатка на счете на дату наступления страхового случая, но не более 10 млн рублей.

Высокая защищенность средств граждан — фактор повышения спроса на жилье на первичном рынке, которое строится по такой модели. При этом застройщики обеспечиваются стабильным источником финансирования проекта строительства в виде банковского кредита и не зависят от поступления средств участников долевого строительства.

Для защиты средств граждан, создания механизмов контроля целевого расходования средств участников долевого строительства, привлекаемых непосредственно застройщиками, установлены требования к операциям, которые они могут проводить по счету, куда поступают средства граждан, и к банкам — по контролю за проведением ими банковских операций.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 18.06.2018 № 697 (с изменениями) установлены требования, которым должны соответствовать уполномоченные банки и банки, не имеющие права на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве. В перечень таких банков включаются банки, имеющие кредитный рейтинг по национальной рейтинговой шкале не ниже уровня «BBB-(RU)» и (или) «ruBBB-».

При этом для банков с кредитным рейтингом ниже чем «A-» и до «BBB-» включительно устанавливается лимит суммы задолженности по всем договорам о предоставлении целевых кредитов застройщикам в размере не более 20% величины собственных средств (капитала) банка.

Актуальный перечень банков, имеющих право открывать счета застройщикам и счета эскроу, ежемесячно публикуется на сайте Банка России.

Банк России внедрил регулирование, направленное на пересмотр подходов по формированию резервов кредитными организациями при предоставлении кредитов застройщикам с использованием счетов эскроу. Проектный подход позволяет банкам определять объемы формируемых резервов и ставку по кредитам застройщикам с учетом эффективности проекта строительства.

Банк России проводит регулярные встречи с уполномоченными банками и застройщиками с участием представителей Минстроя России, АО «Дом.РФ», общественных организаций по вопросам банковского сопровождения и кредитования застройщиков с использованием счетов эскроу, обеспечения оптимального взаимодействия кредитных организаций и застройщиков.

Информация о наличии и характеристиках кредитных продуктов, предлагаемых застройщикам, а также документах, которые следует представлять для получения кредита, может быть получена непосредственно в уполномоченных банках (контактная информация представлена на сайтах банков).

По состоянию на 1 ноября 2021 года по завершенным в 71 субъекте России проектам с использованием счетов эскроу раскрыто более 213 тыс. таких счетов. Сумма средств, перечисленных с них застройщикам и банкам в погашение предоставленных кредитов, составила более 680 млрд руб.

Информация о проектном финансировании1: заключении кредитных договоров с застройщиками, использующими счета эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве2, и открытии счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве3

на 01.11.2021

№ п/п

Субъект Российской Федерации/федеральный округ

Кол-во действующих кредитных договоров

Сумма действующих кредитных договоров, млн. руб.

Кол-во счетов эскроу

Остатки средств на счетах эскроу, млн руб.

Средняя ставка по кредитным договорам по федеральному округу, %4

Кол-во «раскрытых» счетов эскроу

Сумма средств, перечисленных с «раскрытых» счетов эскроу, млн руб.

 

Центральный ФО

1 359

3 558 773,7

235 380

1 659 337,9

4,74

48 528

207 976,2

1

г. Москва

567

2 591 567,7

126 349

1 265 050,9

 

15 462

114 079,7

2

Московская область

334

785 038,7

63 231

278 970,7

 

9 053

34 861,7

3

Воронежская область

76

36 478,5

10 815

27 652,9

 

8 414

20 397,0

4

Калужская область

20

9 520,2

2 801

8 343,2

 

1 351

3 252,8

5

Орловская область

32

11 599,7

2 379

6 477,0

 

1 879

4 446,0

6

Тверская область

38

9 338,5

2 830

6 265,2

 

2 584

6 133,9

7

Владимирская область

43

7 697,7

2 845

6 839,8

 

667

1 350,5

8

Белгородская область

20

5 541,3

1 650

5 091,8

 

1 021

3 115,6

9

Тульская область

68

54 796,3

5 049

14 503,3

 

166

1 006,2

10

Ярославская область

37

12 028,6

3 288

8 535,2

 

1 468

3 749,5

11

Смоленская область

14

4 143,0

1 940

3 799,0

 

1 631

3 654,7

12

Брянская область

20

5 187,4

2 507

7 178,7

 

1 094

2 757,9

13

Тамбовская область

8

2 094,2

1 725

3 364,9

 

821

1 473,4

14

Ивановская область

15

2 366,1

1 271

2 909,2

 

287

710,6

15

Липецкая область

16

5 965,0

1 064

2 623,3

 

1 177

3 144,4

16

Курская область

14

4 398,3

1 250

3 175,3

 

781

2 052,0

17

Рязанская область

21

8 372,7

3 391

6 041,5

 

0

0,0

18

Костромская область

16

2 639,9

995

2 516,0

 

672

1 790,2

 

Дальневосточный ФО

262

209 827,2

16 288

65 682,4

3,94

4 858

24 445,7

19

Приморский край

159

143 750,1

8 517

33 339,6

 

2 334

11 853,8

20

Сахалинская область

24

27 627,6

1 157

7 093,5

 

518

3 508,3

21

Хабаровский край

40

23 613,0

2 368

10 650,3

 

1 347

6 810,1

22

Амурская область

12

3 138,4

1 198

4 913,4

 

0

0,0

23

Республика Саха (Якутия)

13

7 529,5

1 543

5 818,9

 

412

1 594,2

24

Республика Бурятия

7

2 052,8

1 040

2 559,1

 

247

679,5

25

Еврейская автономная область

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

26

Забайкальский край

6

1 986,2

465

1 307,7

 

0

0,0

27

Камчатский край

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

28

Магаданская область

1

129,7

0

0,0

 

0

0,0

29

Чукотский автономный округ

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

 

Приволжский ФО

952

506 218,8

100 045

294 923,9

3,09

58 018

159 284,4

30

Республика Татарстан (Татарстан)

170

123 281,8

13 340

51 287,9

 

10 680

39 070,5

31

Нижегородская область

129

82 548,1

12 939

50 869,2

 

5 390

19 401,0

32

Пермский край

99

52 844,6

13 355

40 780,1

 

5 219

15 138,0

33

Чувашская Республика — Чувашия

55

15 346,3

5 717

15 300,9

 

8 075

18 656,2

34

Самарская область

68

44 926,8

8 200

22 609,4

 

3 526

10 116,9

35

Удмуртская Республика

79

43 401,8

10 538

26 247,8

 

3 677

9 321,1

36

Республика Башкортостан

102

69 714,8

10 327

29 191,8

 

4 101

11 186,1

37

Кировская область

37

5 465,0

2 309

5 550,2

 

2 823

6 020,7

38

Пензенская область

69

32 742,6

8 044

21 117,1

 

2 823

6 605,9

39

Ульяновская область

49

12 584,6

4 366

9 683,8

 

2 325

5 060,3

40

Оренбургская область

27

8 458,8

2 960

6 149,6

 

5 043

9 470,5

41

Саратовская область

38

8 788,0

5 978

11 562,2

 

2 285

4 280,3

42

Республика Марий Эл

15

2 612,7

939

2 002,3

 

1 583

3 569,3

43

Республика Мордовия

15

3 502,9

1 033

2 571,6

 

468

1 387,6

 

Северо-Западный ФО

558

655 540,5

76 361

319 206,4

4,12

14 910

48 460,9

44

г. Санкт-Петербург

246

473 201,8

40 042

207 858,2

 

603

3 382,1

45

Ленинградская область

124

127 055,6

17 766

61 833,4

 

5 935

23 829,1

46

Вологодская область

47

5 416,4

2 665

7 297,9

 

1 545

4 224,5

47

Республика Карелия

11

2 352,9

1 603

4 013,1

 

1 322

2 875,6

48

Калининградская область

83

38 974,1

9 577

26 326,4

 

2 910

7 603,5

49

Архангельская область

25

3 634,1

1 958

5 840,3

 

386

1 097,2

50

Новгородская область

3

570,7

512

1 340,5

 

890

2 298,3

51

Псковская область

13

2 775,3

1 254

2 295,7

 

284

509,7

52

Мурманская область

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

53

Ненецкий автономный округ

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

54

Республика Коми

6

1 559,6

984

2 400,9

 

1 035

2 641,0

 

Северо-Кавказский ФО

46

18 170,0

7 887

16 431,7

2,92

5 229

11 851,7

55

Ставропольский край

42

17 433,5

7 161

15 389,5

 

5 073

11 428,0

56

Республика Северная Осетия — Алания

3

639,8

503

1 023,7

 

106

304,0

57

Республика Ингушетия

0

0,0

0

0,0

 

12

20,4

58

Чеченская Республика

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

59

Кабардино-Балкарская Республика

1

96,7

14

17,5

 

38

99,3

60

Карачаево-Черкесская Республика

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

61

Республика Дагестан

0

0,0

209

1,1

 

0

0,0

 

Сибирский ФО

478

304 680,6

46 545

134 702,3

3,94

21 479

62 417,0

62

Новосибирская область

190

114 853,3

19 822

60 803,8

 

10 499

29 824,9

63

Красноярский край

133

125 043,3

7 592

25 408,8

 

3 264

12 018,4

64

Иркутская область

48

21 990,2

3 238

10 016,6

 

2 023

6 763,5

65

Алтайский край

47

18 825,1

9 184

21 376,6

 

3 334

7 632,6

66

Республика Хакасия

18

5 242,1

1 090

2 634,8

 

814

2 505,5

67

Республика Алтай

1

103,6

43

82,6

 

36

72,1

68

Кемеровская область

19

5 484,2

3 222

7 151,5

 

1 324

2 889,4

69

Томская область

8

8 003,2

1 115

3 632,7

 

185

710,5

70

Омская область

14

5 135,7

1 239

3 595,0

 

0

0,0

71

Республика Тыва

0

0,0

0

0,0

 

0

0,0

 

Уральский ФО

530

384 590,6

57 601

185 155,4

3,15

29 969

88 146,9

72

Тюменская область

190

146 021,1

21 915

66 835,4

 

9 094

26 910,2

73

Свердловская область

192

174 125,0

23 652

83 325,9

 

9 627

32 417,3

74

Ханты-Мансийский автономный округ — Югра

45

28 501,4

3 328

13 039,1

 

2 898

11 178,5

75

Челябинская область

72

26 631,7

5 936

13 953,5

 

6 903

14 043,0

76

Курганская область

22

5 011,3

1 746

4 178,0

 

1 166

2 366,0

77

Ямало-Ненецкий автономный округ

9

4 300,0

1 024

3 823,5

 

281

1 232,0

 

Южный ФО

425

359 453,6

60 823

168 700,4

3,00

30 912

78 214,8

78

Ростовская область

111

86 194,5

18 860

46 544,4

 

10 513

25 943,5

79

Краснодарский край

213

216 752,5

30 424

88 205,2

 

13 723

35 041,1

80

Республика Крым

39

28 548,9

4 714

15 784,0

 

2 133

6 377,6

81

Волгоградская область

32

14 846,7

3 718

8 212,9

 

2 268

5 194,1

82

г. Севастополь

7

4 235,4

1 149

4 626,4

 

510

1 924,0

83

Республика Калмыкия

3

303,1

273

399,7

 

278

613,4

84

Астраханская область

17

6 262,0

1 089

3 656,9

 

114

294,2

85

Республика Адыгея (Адыгея)

3

2 310,5

596

1 270,9

 

1 373

2 826,9

Итого

4 610

5 997 255,2

600 930

2 844 140,5

 

213 903

680 797,7

1 Данные представляются по результатам обследования уполномоченных банков в соответствии с Программой обследования Банка России.

2 Начиная с 01.12.2020 данные приводятся только по договорам, действующим на отчетную дату.

3 Начиная с 01.12.2020 данные приводятся только по счетам эскроу, открытым на отчетную дату.

4 Средняя процентная ставка по всем кредитным договорам, заключенным по объектам строительства в соответствующем федеральном округе, по которым имеется задолженность.


Объем средств на счетах эскроу в строительстве превысил 2,8 трлн руб.

Сферы деятельности: Банки, финансы, платежные системы, Вся Россия, Девелопмент, Ипотека, Недвижимость жилая, Содействие кредитованию, Строительство, ремонт, архитектура, ландшафт
Сайты субъектов РФ: Адыгея Республика, Алтай Республика, Алтайский край, Амурская область, Архангельская область, Астраханская область, Башкортостан Республика, Белгородская область, Брянская область, Бурятия Республика, Владимирская область, Волгоградская область, Вологодская область, Воронежская область, Дагестан Республика, Еврейская АО, Забайкальский край, Ивановская область, Ингушетия Республика, Иркутская область, Кабардино-Балкарская Республика, Калининградская область, Калмыкия Республика, Калужская область, Камчатский край, Карачаево-Черкесская Республика, Карелия Республика, Кемеровская область, Кировская область, Коми Республика, Костромская область, Краснодарский край, Красноярский край, Крым Республика, Курганская область, Курская область, Ленинградская область, Липецкая область, Магаданская область, Марий Эл Республика, Мордовия Республика, Москва, Московская область, Мурманская область, Ненецкий АО, Нижегородская область, Новгородская область, Новосибирская область, Омская область, Оренбургская область, Орловская область, Пензенская область, Пермский край, Приморский край, Псковская область, Ростовская область, Рязанская область, Самарская область, Санкт-Петербург, Саратовская область, Саха (Якутия) Республика, Сахалинская область, Свердловская область, Севастополь, Северная Осетия-Алания Республика, Смоленская область, Ставропольский край, Тамбовская область, Татарстан Республика, Тверская область, Томская область, Тульская область, Тыва Республика, Тюменская область, Удмуртия Республика, Ульяновская область, Хабаровский край, Хакасия Республика, Ханты-Мансийский АО - Югра, Челябинская область, Чеченская Республика, Чувашия Республика, Чукотский АО, Ямало-Ненецкий АО, Ярославская область
Сайты федеральных округов РФ: Дальневосточный федеральный округ, Приволжский федеральный округ, Северо-Западный федеральный округ, Северо-Кавказский федеральный округ, Сибирский федеральный округ, Уральский федеральный округ, Центральный федеральный округ, Южный федеральный округ
Сайты стран: Россия

Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 9435 публикаций
Сайт: cbr.ru/press/event/?id=12487
Поделиться:

Интересно:

«Выберу.ру»: рейтинг выгодных заёмщикам ИТ-ипотек в мае 2022 года
27.05.2022 22:15 Новости
«Выберу.ру»: рейтинг выгодных заёмщикам ИТ-ипотек в мае 2022 года
Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru — входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы для ИТ-специалистов. В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных продуктов из линеек...
Как девелоперы интегрируют культурное наследие в проекты новостроек
27.05.2022 10:28 Аналитика
Как девелоперы интегрируют культурное наследие в проекты новостроек
Топонимика, архитектура, локальная история – все это определяет фабулу пространства, которую адресуют застройщики будущим жителям своих домов. И главными персонажами этого повествования иногда становятся великие актеры, художники, архитекторы, музыканты прошлого. Они играют роль послов своих эпох...
«Балтийский лизинг» запускает II премию «Дело года – 2022»
26.05.2022 18:43 Мероприятия
«Балтийский лизинг» запускает II премию «Дело года – 2022»
«Балтийский лизинг» вновь начинает прием заявок от своих клиентов на соискание бизнес-премии «Дело года». Впервые компания анонсировала проект в 2021 году в День российского предпринимательства, который отмечают 26 мая, и сегодня, формируя новую традицию, снова направляет приглашения...
Сбер дал доступ к бесплатным сервисам для предпринимателей Петербурга
26.05.2022 11:26 Товары и услуги
Сбер дал доступ к бесплатным сервисам для предпринимателей Петербурга
Бесплатные сервисы Сбера и предложения, которые помогают решать бизнесу разноплановые задачи, появились на платформе espb.pro для петербургских предпринимателей.  Пользователям площадки стали доступны такие технологичные сервисы Сбера, как аутсорсинг бизнес-процессов; решение для точного и...
Оксана Федорова готовит цикл программ о музыкальной истории Петербурга
23.05.2022 08:38 Новости
Оксана Федорова готовит цикл программ о музыкальной истории Петербурга
Известная телеведущая Оксана Федорова вместе с творческой группой своего благотворительного фонда приступила к съемкам нового сезона телепроекта «Моя Россия: музыкальное путешествие», который направлен на популяризацию музыкального наследия великих русских композиторов, а также поддержку юных...